Sie können schon ab 100 Euro in Projekte von Engel & Völkers investieren. Wenn Sie sich über die Hompage bei Engel & Völkers registrieren möchten, sind folgende Angaben notwendig:

• Name, Vorname
• Anschrift
• Geburtsdatum
• E-Mail-Adresse
• Bankverbindung
• Steuer ID-Nummer

Finanzkennzahlen:

• Verzinsung des angebotenen Projekts
• Zahlung der Zinsen (Endfällig, jährlich, halbjährlich, vierteljährlich)
• Laufzeit bis zur Kapitalrückzahlung
• Finanzierungsziel des Objektes
• Der bereits investierte Betrag Mindestanlagebetrag
• Laufzeit bis zur Kapitalrückzahlung

Daten zum Projekt:

• Die wichtigsten Fakten auf einen Blick
• Projektbeschreibung
• Eckdaten
• Makrolage
• Mikrolage
• Infrastruktur
• Verkehrsanbindung
• Analyse
• Markt, Standort, Bauvorhaben, Wirtschaftlichkeit
• Finanzierung
• Mittelherkunft
• Zahlungsfluss
• Dokumente
• Projektentwickler

Für Sie als Anleger, fallen keinerlei Kosten an.

Mit Beginn des Jahres 2020 ist aufgrund stärkerer rechtlicher Anforderungen im Bereich des Geldwäschegesetzes eine einmalige Identifizierung der Anleger notwendig. Die Prüfung wird über das etablierte POSTIDENT-Verfahren abgewickelt und ist für Sie kostenlos.

Sie investieren in ein Nachrangdarlehen und gewähren damit einem Projektentwickler Mezzanine-Kapital für eine Immobilien-Finanzierung. Sie stellen Ihr Geld also – zusammen mit den anderen Crowd-Anlegern und den institutionellen Investoren – zum Beispiel für den Bau von Eigentumswohnungen zur Verfügung. Dafür erhalten Sie Zinsen, die bei planmäßigem Projektverlauf quartalsweise an Sie ausgezahlt werden. Am Ende der Laufzeit erhalten Sie das von Ihnen investierte Kapital zurück (endfälliges Darlehen). Im Insolvenzfall werden Kapitalgeber von Nachrangdarlehen erst nach den vorrangingen Fremdkapitalgebern (wie z.B. Banken) bedient. Als Ausgleich erhalten Sie als Nachranginvestor für das gleiche Projekt eine höhere Verzinsung.

Finanzierungsgarantie - Die Finanzierung der Projekte wird garantiert. Engel & Völkers Digital Invest und die institutionellen Partner beteiligen sich mit mindestens 10% der Crowdinvestingsumme. Kommt zudem weniger Geld durch die Crowd zusammen als angestrebt, wird der Finanzierungsanteil entsprechend erhöht.

Die Vollfinanzierungsgarantie bedeutet, dass kein Mindestbetrag über die Crowd zusammenkommen muss, damit das Projekt erfolgreich finanziert wird. Engel & Völkers Digital Invest sowie die institutionellen Partner beteiligen sich mit mindestens 10% an der Investition – kommt zudem weniger Geld durch die Crowd zusammen als geplant, wird der Finanzierungsanteil entsprechend erhöht.

Sie können als privater Anleger zwischen 100 Euro und maximal 25.000 Euro pro Darlehensnehmer investieren.

Sie haben das Recht, innerhalb von 14 Tagen nach Vertragsabschluss von dem Vertrag zurückzutreten – der Widerruf muss schriftlich erfolgen und ist per E-Mail, Fax oder Brief möglich. Einen Vordruck der Widerrufserklärung finden Sie am Ende der VVI (Vorvertragliche Informationen), welche Sie mit den Vertragsunterlagen erhalten.

Die Verträge mit den jeweiligen Projektentwicklern werden auch weiterhin Bestand haben und sind auch ohne Bestehen der Plattform gültig. Somit ist die Rückzahlung Ihres Darlehens und der Zinsen nicht gefährdet. Eine zusätzliche Sicherheit besteht dadurch, dass die Zahlungsabwicklung durch Treuhandkonten eines von der Plattform unabhängigen Zahlungsdienstleisters erfolgt.

Die Secupay AG, mit Sitz in Pulsnitz bei Dresden, ist als Zahlungsdienstleister für die Kapitaltransaktionen verantwortlich und verwaltet das Kapital als Treuhänder. Secupay überweist das Kapital erst an den Projektträger, wenn die für die Auszahlung vertraglich vereinbarten Bedingungen vom Projektträger erfüllt sind. Die Rückzahlung erfolgt auf demselben Weg: Vom Projektträger wird das Kapital an den Treuhänder Secupay überwiesen, von wo es dann an die Investoren ausgeschüttet wird.

Durch ihr nachrangiges Darlehen haben Sie kein direktes Mitspracherecht, wie Sie es zum Beispiel als Aktionär bei der Hauptversammlung einer Aktiengesellschaft haben. Umgekehrt haben Sie – nach der Bereitstellung des Kapitals – keine weiteren Pflichten. Insbesondere gibt es für Sie keinerlei Nachschusspflicht.

Engel & Völkers Digital Invest vermittelt endfällige Darlehen. Das heißt, Sie bekommen Ihre Investmentsumme am Ende der Laufzeit zurück. Die Zinsauszahlungen erfolgen grundsätzlich zum Ende eines jeden Quartals (also Ende März, Ende Juni, Ende September, Ende Dezember).

Die Laufzeit Ihres Investments beginnt ab dem Tag, an dem der Betrag auf dem Zahlungskonto unseres Treuhänders eingegangen ist. Ihr Kapital wird Ihnen ab diesem Tag von uns verzinst. Die Verzinsung für die individuelle Periode zwischen Geldeingang und Projektstart wird Ihnen separat ausgewiesen und zeitgleich mit der ersten regulären Zinsrate ausgezahlt.

Informieren Sie uns unbedingt über alle Änderungen Ihrer Kontaktdaten oder Ihrer Bankverbindung, um so einen reibungslosen Ablauf der Rückzahlungen zu gewährleisten.

Sie erhalten Zinsen zwischen 4,00 und 7,00 % p.a. - abhängig von der Risikoklasse des Projekts.

Bei Engel & Völkers Digital Invest geht Qualität vor Quantität: Engel & Völkers Digital Invest analysiert die Projekte sehr gründlich und schaut sich insbesondere die angesetzten Kosten, geplanten Verkaufslöse sowie die vom Projektentwickler erwarteten Renditen im Detail an und beschafft Referenzwerte. Dabei modellieren Sie einen nachhaltigen und in Stresssituation beständigen Projekterfolg. Die überwiegende Mehrheit der Engel & Völkers Digital Invest angebotenen Projekte werden abgelehnt, weil aus Sicht vom Projektentwickler Kosten zu knapp angesetzt, Verkaufserlöse zu optimistisch prognostiziert oder Margen unrealistisch kalkuliert wurden. Die Projekte, die es auf die Engel & Völkers Digital Invest Plattform schaffen, können Anlegern guten Gewissens angeboten werden – wobei es sich dabei nie um eine Investitionsempfehlung handelt. Anleger müssen bei jedem Projekt selbst entscheiden, ob es zu ihrem Risikoprofil passt.

Jedes Immobilienprojekt durchläuft einen strikten und mehrstufigen Analyseprozess und wird anschließend in eine der vier Anlageklassen (AA, A, B, C) eingeordnet. Ein geringerer Zins geht mit einem geringerem Ausfallrisiko einher und umgekehrt. So haben Sie als Anleger die Möglichkeit, sich ein diversifiziertes Portfolio nach Ihren persönlichen Präferenzen zusammenzustellen.

Die Zahlungen werden über einen Treuhänder abgewickelt. Zusätzlich wird mit den Projektentwicklern eine vertragliche Ausschüttungssperre für die Projektgesellschaft vereinbart. Das heißt, der Projektentwickler kann erst auf Gewinne zugreifen, wenn alle Darlehen zurückgezahlt wurden. Je nach Projekt sind teilweise auch weitere Sicherheiten wie beispielsweise nachrangige Grundschulden und Bürgschaften möglich.

Bitte informieren Sie sich auf der jeweiligen Projektseite und in der zur Verfügung gestellten Dokumentation für jedes Projekt (z.B. Darlehensvertrag und Vorvertragliche Verbraucherinformationen) über den genauen Umfang und die Wirkungsweise der jeweiligen Sicherheiten.

Um die Risiken zu begrenzen, führt Engel & Völkers Digital Invest immer eine sehr umfassende Risikoanalyse durch und nimmt nur Projekte auf der Plattform auf, von denen sie selbst so überzeugt sind, dass sie sich daran beteiligen.

Die GRUNDLAGE für Ihren Erfolg

Jedes Immobilienprojekt wird in einem von Engel & Völkers Digital Invest speziell für die Projektfinanzierung von Bauvorhaben und Grundstücken entwickelten Konzept detailliert analysiert. Dabei erfolgt zunächst eine Analyse durch Engel & Völkers Digital Invest, bei der wir auf das umfangreiche Know-how aus dem Engel & Völkers-Netzwerk zurückgreifen – wie das umfangreiche Engel & Völkers-Research-Material und persönliche Kontakte vor Ort. Unsere finale Projekteinschätzung erfolgt eigenverantwortlich, wobei wir uns bei der Entscheidungsfindung nicht allein auf unser eigenes Know-how verlassen, sondern zusätzlich auf die Expertise von unabhängigen, spezialisierten Partnern zurückgreifen. Folgende Teilbereiche lassen wir zusätzlich extern detailliert untersuchen:

• Markt- und Standortanalyse durch das Immobilienbewertungs- und Marktforschungsunternehmen bulwiengesa appraisal GmbH.
• Technische Projektanalyse durch das Beratungsunternehmen CBRE
• Analyse des Projektentwicklers durch die Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Roever Broenner Susat Mazars.

DAS ENGEL & VÖLKERS Digital Invest SCORING

Engel & Völkers Digital Invest hat ein standardisiertes System entwickelt, um Projekte einschätzen und untereinander vergleichen zu können.

Weitere Details zum ENGEL & VÖLKERS Scoring

Engel & Völkers Digital Invest vermittelt endfällige Darlehen. Das heißt, Sie bekommen Ihre Investmentsumme am Ende der Laufzeit zurück. Die Zinsauszahlungen erfolgen grundsätzlich zum Ende eines jeden Quartals (also Ende März, Ende Juni, Ende September, Ende Dezember).

Die Laufzeit Ihres Investments beginnt ab dem Tag, an dem der Betrag auf dem Zahlungskonto des Treuhänders eingegangen ist. Es wird Ihnen auch ab diesem Zeitpunkt sofort verzinst. Die Verzinsung für die individuelle Periode zwischen Geldeingang und Projektstart wird Ihnen separat ausgewiesen und zeitgleich mit der ersten regulären Zinsrate ausgezahlt.

Die Zinsen aus Crowdinvestment-Projekten von Engel & Völkers Digital Invest werden vollumfänglich und ohne Abzüge an die Anleger ausgeschüttet. Weder Engel & Völkers Digital Invest, noch die Emittenten oder eine anderen Partei mindern diese in irgendeiner Form. Die Zinsen aus den Darlehen sind grundsätzlich Einkünfte aus Kapitalvermögen, soweit die Anlage aus dem steuerlichen Privatvermögen erfolgt. Die Erträge unterliegen in der Regel einer Besteuerung entsprechend Ihrer individuellen Steuersituation. In Deutschland ist dies im Normalfall die Abgeltungssteuer mit einem Steuersatz in Höhe von 25% plus Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer. Die Zinserträge sind daher in Ihrer persönlichen Einkommenserklärung zu deklarieren. Es empfiehlt sich, Freibeträge zu beachten und auszuschöpfen.

Engel & Völkers Digital Invest führt keine Kapitalertragssteuer für Sie ab. Sie stellen Ihnen jedoch zum Ende des ersten Quartals eines jeden Jahres eine Übersicht Ihrer Vorjahres-Erträge zur Verfügung, die Sie für Ihre Steuererklärung heranziehen können. Diese Übersicht erhalten Sie per Mail, sowie in Ihrem Dashboard zur Verfügung gestellt.

Sollten Sie noch weitere Fragen bezüglich der Kapitalertragssteuer haben, empfehlen wir Ihnen, einen Steuerberater zu kontaktieren, da es Engel & Völkers Digital Invest gesetzlich nicht erlaubt ist, steuerliche Beratungsleistungen zu erbringen.

Sie investieren in ein sogenanntes Nachrangdarlehen. Ein Nachrangdarlehen ist im Grundaufbau ein Kredit, der im Fall einer Insolvenz zuletzt bedient wird. Das heißt, dass Sie in einem solchen Fall warten müssen, bis alle vorrangigen Forderungen beglichen sind, bevor Sie den Darlehensbetrag und ggf. ausstehende Zinsen zurückerhalten. Das ist nur dann möglich, wenn dafür noch genügend Vermögen vorhanden ist. Im schlimmsten Fall besteht das Risiko des Totalverlustes des eingesetzten Kapitals. Dieses Risiko für Sie als Anleger wird über die erwarteten höheren Zinsen vergütet. Sie entscheiden selbst, ob ein Projekt zu Ihnen und Ihrem Risikoprofil passt.

Wie das Wort Nachrangdarlehen schon ausdrückt, wird die Investition nachrangig behandelt, jedoch noch vor dem Eigenkapital. Bei dem Ausfall eines Objektes (Zahlungsschwierigkeit) wird zuerst das Fremdkapital bedient (Banken und Investoren). Erst wenn die Fremdkapital Forderungen getilgt sind, wird das Nachrangdarlehen bedient (Ihr angelegtes Investment). Durch diese Bedienung des Kapitales, kann es zu einem Totalausfall des Investments kommen.

1) Rang: Fremdkapital (Banken und Investoren)
2) Rang: Nachrangdarlehen
3) Rang Eigenkapital

Mit Mezzanine Kapital bezeichnet man Finanzierungen, die sich aus Eigenkapital und Fremdkapital gestalten. Mit dieser Beteiligungsform haben Investoren die Möglichkeit, an dem Erfolg von Entwicklungen und Projekten teilzuhaben. Diese Finanzierungsform zeichnet sich dadurch aus, dass Investoren und Anleger höhere Renditen erhalten. Dies ist vorteilhaft für Projeltentwickler, die dadurch den Eigenkapitalanteil senken, denn Banken werten Mezzanine Kapital wie Eigenkapital. Dies öffnet die Tür für Sie als Anleger, sich über Crowdinvest Plattformen mit wenig Kapital an Immobilienprojekten zu beteiligen und gute Zinsen zu erwirtschaften.

Die Zahlungen werden über einen Treuhänder abgewickelt. Zusätzlich wird mit den Projektentwicklern eine vertragliche Ausschüttungssperre für die Projektgesellschaft vereinbart. Das heißt, der Projektentwickler kann erst auf Gewinne zugreifen, wenn alle Darlehen zurückgezahlt wurden. Je nach Projekt sind teilweise auch weitere Sicherheiten wie beispielsweise nachrangige Grundschulden und Bürgschaften möglich.

Bitte informieren Sie sich auf der jeweiligen Projektseite und in der zur Verfügung gestellten Dokumentation für jedes Projekt (z.B. Darlehensvertrag und Vorvertragliche Verbraucherinformationen) über den genauen Umfang und die Wirkungsweise der jeweiligen Sicherheiten.

Um die Risiken zu begrenzen, führt Engel & Völkers sehr umfassende Risikoanalysen durch und nimmt nur Projekt auf der Plattform auf, von denen Sie selbst so überzeugt sind, dass Sie sich daran beteiligen.